Revizori su utvrdili da Prva banka Crne Gore na dan 31. decembar 2015. godine kod dva klijenta – Lunez One S.R.O i Zurekon – nije ispunjavala propisanu izloženost od najviše 25 odsto sopstvenih sredstava. To je, kako je predstavljeno u izvještaju, bilo u suprotnosti sa članom 58 Zakona o bankama.
Firme Lunez One S.R.O i Zurekon iz Češke ranije su preuzele dugovanja koja su prema Prvoj banci imale firme koje pripadaju licima povezanim sa uhapšenim narko-bosom Darkom Šarićem. Iako je ustupanje kreditnog duga koji su Šarićevi partneri imali prema banci češkim firmama definisano ugovorom iz 2012. godine, očito je da on nije vraćen Prvoj banci, pa se postavlja pitanje gdje su završili milioni. Dugove firmi Šarićevih ortaka prema Prvoj banci preuzele su češke kompanije prije četiri godine, ali oni nijesu vraćeni, već su sve veći, a u pitanju su krediti od preko deset miliona eura.
Prva banka je, inače, u većinskom vlasništvu premijerovog brata Aca Đukanovića. Jedan od ugovora o ustupanju duga koji je, prema nalazima revizora, zaključen 2012. godine, jeste onaj sa Hemsted invest limited, sa Kipra. Ta kiparska firma je u 2013. godini ustupila Zurekon S.R.O. iz Praga potraživanja koja su predmet ugovora o prodaji. Sličan ugovor je zaključen i sa Lunez One S.R.O., takođe iz Praga.
Kako je objašnjeno u napomeni revizorskog izvještaja, nakon što je postalo jasno da je izloženost prema češkim firmama veća od zakonom dozvoljene, zaključeni su notarski zapisi Ugovora o ustupanju kreditnih potraživanja uz naknadu. Kako se navodi u revizorskom izvještaju, koji je objavljen na sajtu CBCG (radila ga je firma Deloit), ti ugovori su napravljeni između Zurekon S.R.O. (ustupilac) i RAHIKA UNO S.R.O. (prijemnik). Tu je i ugovor sa Zurekon S.R.O. (ustupilac) i SFV Chez S.R.O. (prijemnik), ali i ugovir između Lunez One S.R.O. (ustupilac) i RAHIKA UNO S.R.O. (prijemnik).
Iako je jasno da je izloženost banke prema češkim firmama bila veća nego što je omogućio zakon, CBCG nije reagovala.
Crnogorski mediji su godinama prenosili podatke u vezi firme Lunez One S.R.O. iz Češke, zato što se ona pominje u ranijim revizorskim izvještajima o Prvoj banci. I ranije je konstatovana nepravilna izloženost Prve banke prema ovoj firmi, koja je poslovno povezana sa saradnikom uhapšenog narko-bosa Darka Šarića.
U ovim transakcijama milionski dug koji je postojao prema Prvoj banci Crne Gore preuzela je češka firma, ali on nije vraćen, pa se javlja sumnja da su milioni praktično završili u džepovima lica koja stoje iza čeških firmi.
Zvanični katastarski podaci ukazali su da je češka firma Lunez One S.R.O. u decembru 2012. godine od Prve banke preuzela potraživanja u vrijednosti od 7.778.000 eura. Radi se o potraživanjima koja je Prva banka imala prema firmi Maks prestiž, iz Budve, koja se, prema podacima iz registra Privrednog suda vodi na Bojana Stanojkovića, optuženog za saradnju sa uhapšenim narko-bosom Darkom Šarićem.
Stanojkovićeva firma vodi se kao vlasnik imovine u Budvi, a posebno luksuznog istoimenog hotela, koji je godinama među najpopularnijim u metropoli turizma.
Kada je 2012. godine dug Stanojkovićeve firme prema Prvoj banci preuzela češka firma objelodanjeno je da je ona dio holdinga iza kojeg stoji of-šor privredno društvo Seraghis Loan Manegment ltd, koje je registrovano na Kipru.
Interesantno je da je Maks prestiž na osnovu svoje imovine u Budvi od kraja 2008. godine do 2011. godine od Prve banke dobio nešto više od 15 miliona eura kredita. Prva banka je ugovor o prodaji potraživanja firmi Lunez One S.R.O. potpisala 2012. godine, a tim ugovorom češka firma se obavezala da će u roku od deset dana od stupanja ugovora na snagu uplatiti 778 hiljada eura, dok će preostalih sedam miliona uplatiti izdavanjem mjenice u korist banke sa rokom dospijeća od 36 mjeseci od izdavanja mjenice.
Ostaje misteriozno šta je bilo sa mjenicom vrijednom sedam miliona i da li je banka taj novac ikada dobila, što navodi na sumnju da su milioni završili u privatnim džepovima.
Što se tiče firme Zurekon S.R.O., njom formalno upravlja češki državljanin Martin Šindel. Ko je njen pravi vlasnik, ostaje nepoznato. U ovom transakcijama pominjalo se i ime Viktora Levkanića, kao ovlašćenog lica u kiparskoj firmi, ali ostaje nejasna njegova potencijalna veza sa Šarićem.
Revizor je, takođe, prije par godina utvrdio da je kršeći odredbe Zakona o bankama i regulativu Centralne banke, Prva banka Crne Gore izložila skoro 70 odsto svog kapitala prema samo jednom klijentu. Spekulisalo se da je u pitanju firma koju je osnovao kontroverzni Malezijac Vei Seng Pua, ali to nije potvrđeno. Pua je svojevremeno hapšen u nekoliko država zbog organizovanja ilegalnog klađenja, a američki FBI ga je označio kao člana trijade, odnosno kineskog organizovanog kriminala.M.V.
Preuzeli i dug pljevaljske firme
Češka firma Lunez One S.R.O., kako su pokazali podaci iz Uprave za nekretnine za list nepokretnosti broj 4439 KO Pljevlja, od Prve banke je bila preuzela i upisala svoje hipoteke u svojstvu povjerioca prvog reda. To se odnosilo na svim uknjiženim, kao i svim budućim nepokretnostima koje se izgrade na ovim parcelama radi duga Tera ing Pljevlja.
Inače je, kako su mediji ranije ukazivali, kompanija Tera ing povezivana sa Šarićevom Mat kompani.