Uprava za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma (USPNFT) zaustavila je tokom 2014. godine transakciju 7.392.819 eura, a tužilaštvu, policiji, Agenciji za nacionalnu bezbjednost i Poreskoj upravi proslijedili je 20 prijava zbog sumnjivog porijekla novca. Kako se navodi u izvještaju o radu Uprave, ukupan iznos blokiranih transakcija je 6.938.037 eura i 486.072 dolara, što je 454.782 eura.
Uprava je primila 83 sumnjive transakcije i blokirala 15, a izdala je nalog za kontinuirano praćenje 11 računa.
– U cilju obezbjeđivanja dosledne primjene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma od strane zakonskih obveznika, u sektoru za kontrolu obveznika tokom 2014.godine izvršeno je 135 kontrola. Kontrolisano je 36 prometa nekretninama, 35 građevinskig firmi, 15 turističkih organizacija, dvije NVO, 13 hotela i sličnih smeštaja i 34 ostale djelatnosti – navodi se u izvještaju.
Kako je dalje navedeno, kada je riječ o tipologijama pranja novca u bankarskom sektoru, koji predstavlja najveći rizik za „transformisanje i ubacivanje prljavog novca” u legalne tokove, izdvajaju se transakcije sa ofšor kompanijama i destinacijama, kao i zemlje poznate po izraženoj zaštiti bankarske tajne, takozvani poreski rajevi.
– Osnov za realizaciju transakcija najčešće su zajmovi koje ofšor kompanije daju pravnim licima u Crnoj Gori. Često su to pravna lica čiji su osnivači te ofšor kompanije ili nerezidentna fizička lica, ali česti su i slučajevi kada nema očigledne poslovne saradnje, odnosno povezanosti. Za jedan broj ugovora postoji sumnja da su fiktivni prema načinu pisanja, greškama i nelogičnostima u ugovorima, što ukazuje na sumnju da su pisani samo da bi se zadovoljila forma i procedura koju banka zahtijeva prilikom realizacije transakcija. Transferi novca iz inostranstva realizuju se po osnovu zajma i odmah nakon toga ta ista sredstva se transferišu po istom osnovu drugom povezanom pravnom licu, a da na računu pravnog lica praktično nije ni bilo drugog ostvarenog prometa. Nakon ostvarenih transfera, ovlašćena lica navedenih pravnih lica vrše gotovinsko podizanje sredstava bez jasnih osnova ili navodeći osnove koji nemaju jasnu ekonomsku logiku –predočeno je u izvještaju koji je juče usvojila Vlada.
Jedna od osnova za sprovođenje strateških prioriteta i budućih aktivnosti Uprave biće dokument čije usvajanje se očekuje do kraja prve polovine 2015. godine, a koji će biti rezultat aktuelnog projekta pod nazivom „Nacionalna procjena rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u Crnoj Gori”.
–U saradnji sa Svjetskom bankom, čija metodologija predstavlja osnovu daljeg rada, Misijom OEBS-a u Crnoj Gori i uz značajnu podršku Evropske komisije, Uprava za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma je u prvoj polovini 2014. godine formalno pokrenula projekat Nacionalne procjene rizika, u skladu sa 1. preporukom FATF. Istovremeno je izvršenje navedenog projekta predviđeno kao obaveza Crne Gore u pregovaračkom poglavlju 4 u procesu pristupanja EU. Isti projekat je predviđen i nacionalnim akcionom planom za prevenciju i suzbijanje terorizma, pranja novca i finansiranja terorizma za period 2013–2014. godine – piše u izvještaju.
M.S.
Jačaće primjenu zakona
Uprava planira da tokom 2015. godine obezbijedi adekvatniju primjenu novog Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, te da u saradnji sa drugim državnim institucijama završi projekat Nacionalne procjene rizika (NPR).
– Planira se poboljšanje postojećeg informacionog sistema Uprave, jačanje institucionalne saradnje sa drugim institucijama uključenim u sistem sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, kao i nastavak kontinuirane obuke stručnih kadrova – navodi se u izvještaju.